潮州刑事律师：帮人转账赚佣金？小心成为洗钱罪的帮凶——家属别觉得只是“帮忙” | 潮州汕头揭阳刑事律师

帮人转账赚佣金，真的会坐牢吗？

帮人转个账、收点款，顺手赚点佣金，这事在潮汕地区真不算少见。可很多人不知道，这一转，可能就把自己转进了洗钱罪的量刑区间里。我做刑事辩护这些年，见过太多这样的家属，他们第一反应都是：“他就是帮个忙，他不知道钱是赃款啊。”

但法律上的“明知”，没那么简单。特别是最近两年，电信诈骗、网络赌博的上游犯罪高发，潮州、汕头、揭阳这边抓了不少“跑分”的年轻人。一旦被定为洗钱罪，刑期可不轻。你家人如果正为这个事被拘留，先别慌，把下面的分析看完。

从这张表能看出来，洗钱罪的上游犯罪更特定，但刑期更重。如果上游是电信诈骗，通常定的是掩隐罪或帮信罪；但如果上游涉毒、涉黑，转个账就可能被定洗钱罪。所以，第一时间搞清楚上游犯罪是什么，太关键了。

洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得罪核心区别对比

对比维度	洗钱罪	掩饰、隐瞒犯罪所得罪
上游犯罪范围	毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗七类	其他所有犯罪（如盗窃、诈骗、抢劫等）
典型行为	通过转账、投资、虚构交易等转换、转移犯罪所得，掩饰来源和性质	窝藏、转移、收购、代为销售等传统手段，不要求改变资金性质
主观明知要求	须明知是上述七类特定犯罪所得	只需明知是犯罪所得即可
法定刑	一般处五年以下有期徒刑；情节严重处五年以上十年以下	三年以下有期徒刑；情节严重处三年以上七年以下

很多家属反复跟我说：“他真不知道那是黑钱。”可法律上认定“明知”，不是只看你嘴上怎么说。司法解释里列了一堆可以推定为“明知”的情形：比如通过虚构交易、明显低于市场价格收购、频繁使用他人账户转账、收取异常高额手续费、协助他人将巨额现金散存于多个账户等。

我办过一个潮州年轻人的案子，他经朋友介绍帮人转账，每笔收1%佣金，一个月转了几十万。家属一直喊冤，结果聊天记录里有一条：“这是黑钱，小心点，别用自己的卡。”就这一句，“明知”坐实了。

所以，家属要做的第一件事，不是到处喊冤，而是尽快收集能证明“不明知”的证据——比如聊天记录里明确问过钱来路、报酬是否正常、交易是否合理。这些证据律师会见后能帮你梳理，别自己瞎琢磨。

我见过太多家属在慌乱中踩坑：有的一上来就是找“关系”捞人，结果被骗几万块，人还没出来；有的急着退赃，把该留的证据全搅乱了；还有的到处打听消息，错过律师会见的黄金时间。

正确的步骤其实不复杂：第一，马上请律师介入，去会见当事人，搞清楚涉案罪名、金额、上游犯罪类型；第二，让律师了解侦查方向，判断有没有取保空间；第三，家属整理手头所有相关的转账记录、聊天记录、通话录音，交给律师筛选。

潮州这边的看守所会见，本地律师跑得勤、沟通快，不会耽误事。我之前有个案子，家属第二天就委托了，律师会见后马上发现了关键点——当事人根本没有收异常佣金，转账时还问过“这钱干净吗”，后来成功取保。这种窗口期，错过就难了。

从我的办案经验看，金额不大、初犯、退赃的，取保成功的概率不低。我代理过的类似案件里，有好几个最终争取到了缓刑。但前提是，律师得在侦查阶段就把有利证据固定住，别等到批捕后再补救。

帮人转账类案件取保考察因素对照

帮人转账赚佣金，在有些人眼里是“小事”，在刑法里可能就是一个重罪。你家人如果正被这个事困扰，听我一句劝：别自己吓自己，也别乱找关系。先把案情理清楚，专业判断交给律师。

我是杨沛钏，潮州本地刑事律师，专注刑事辩护、税务犯罪、经济犯罪、知识产权犯罪领域。你或家人若在潮州、潮汕地区遇到帮人转账被查的事，随时可以联系我，我结合具体案情给你务实方案，不玩虚的。电话13169008884，我本人接。

不一定。如果确实不知道钱是犯罪所得，且没有收取异常高额报酬、没有通过非法方式转账等情形，可能不构成犯罪。但实践中，公安会通过客观行为推定主观明知，所以证据很关键。

洗钱罪法定刑更重，一般处五年以下，情节严重处五年以上十年以下；掩隐罪一般三年以下，情节严重三年以上七年以下。但具体判多少，要看涉案金额、上游犯罪类型、是否退赃认罚等。

需要收集聊天记录、通话录音、转账记录等，证明当事人曾询问钱款来源、报酬属于正常范围、交易方式不异常等。这些证据要尽快交给律师，由律师在会见后整理并提交办案机关。

律师可以第一时间会见当事人，了解涉案罪名和金额，判断侦查方向，提交取保申请，梳理有利证据，避免家属盲目操作导致不利。在潮州本地，律师会见效率高，能尽早介入争取空间。

主要看涉案金额大小、主观明知程度、上游犯罪是否查清、是否退赃、个人有无前科等。金额小、初犯、退赃的，取保可能性较大。但每个案子不同，需律师评估后制定策略。